Extracto de Privat24 en Excel: exportar e importar

Privat24 no pasa tus transacciones a las apps de presupuesto por sí solo, pero te deja guardar un extracto de tarjeta como archivo Excel. Budgie lee ese archivo directamente en tu móvil y lo convierte en una cuenta con cada operación, su fecha, categoría e importe. Aquí tienes todo el recorrido: exportar el extracto de Privat24, importarlo en Budgie y completarlo más adelante.

Es una importación puntual, no una conexión permanente con el banco. Cuando quieras operaciones más recientes, exporta un extracto nuevo e impórtalo igual: lo que ya está en Budgie se omite. La función en sí se describe en la página de importación de PrivatBank.

Qué necesitas

• La app o la web de Privat24, con tu sesión iniciada.
• Budgie en tu móvil. No necesitas una cuenta de Budgie, y Budgie nunca te pide tus datos de acceso a Privat24.

Paso 1. Exporta el extracto de Privat24 a Excel

1. Abre Privat24 y elige la tarjeta o cuenta que quieres llevar a Budgie.
2. Abre su extracto. La ayuda de PrivatBank lo sitúa en «Mis cuentas» y luego «Extractos de la tarjeta».
3. Define el periodo. Para la primera importación, empieza desde la operación más antigua de la tarjeta: Budgie calcula el saldo de la cuenta a partir de las operaciones importadas, así que un periodo más corto deja un saldo que no coincide con el del banco.
4. Elige Excel como formato. De PrivatBank, Budgie solo acepta el extracto en Excel; las versiones PDF y CSV no se importan.
5. Guarda el archivo en tu móvil. Si Privat24 te envía el extracto por correo, abre el mensaje y guarda el adjunto en tus archivos.

Un extracto cubre una tarjeta. Si tienes varias tarjetas de PrivatBank, exporta un extracto de cada una e impórtalos uno tras otro. Si Privat24 no te da todo el periodo en un solo archivo, exporta periodos consecutivos: que las fechas se solapen no es problema, porque Budgie omite las operaciones que ya tiene.

Paso 2. Importa el archivo en Budgie

1. En Budgie, toca el botón + de la barra de pestañas y elige «Cuenta».
2. En «Sincronización de cuentas», elige «Privatbank». Budgie te recuerda brevemente los mismos pasos de exportación.
3. Toca «Seleccionar archivo» y elige el extracto en Excel que guardaste.
4. Budgie muestra las tarjetas que encontró en el archivo. Activa las que quieras o toca «Seleccionar todo».
5. Toca «Importar». Budgie crea una cuenta con el nombre del banco y los cuatro últimos dígitos de la tarjeta, la llena con las operaciones y te devuelve a la pantalla de inicio.

El archivo se lee en tu móvil. El extracto no se sube a ningún sitio, y las operaciones se guardan solo en tu dispositivo.

Qué toma Budgie del extracto

• Fecha y hora de cada operación.
• Descripción, que pasa a ser el título de la transacción.
• Importe, registrado como gasto o como ingreso según su signo.
• Categoría: la categoría de Privat24 se asigna a una categoría de Budgie. Las operaciones sin equivalente quedan sin categoría, listas para que las clasifiques.
• Tarjeta: las operaciones se agrupan por tarjeta, así que cada tarjeta se convierte en su propia cuenta.
• Moneda: la cuenta adopta la moneda de la tarjeta, y una compra en otra moneda conserva el tipo de cambio entre el importe original y el cobrado.
• Comisiones bancarias: si a la tarjeta se le cobró más que la propia compra en la misma moneda, la diferencia se registra como una comisión bancaria aparte.

El extracto no incluye datos del destinatario, así que Budgie solo sabe a quién pagaste por la descripción. Tus propias reglas de categorización también se aplican a las operaciones nuevas. Si tienes tarjetas de PrivatBank en distintas monedas, cada una se convierte en una cuenta aparte, y el control multidivisa las reúne en tu moneda principal.

Añadir operaciones nuevas más adelante

Cuando la tarjeta ya está en Budgie, no hace falta volver a configurarla. Exporta un extracto reciente de Privat24 y mantén pulsada la tarjeta de la cuenta de PrivatBank en la pantalla de inicio de Budgie. El selector de archivos se abre al momento: elige el archivo nuevo y Budgie lo importa en segundo plano.

Al terminar, Budgie muestra cuántas operaciones eran nuevas, cuántas ya estaban importadas y cuántas revisó. Nada se duplica, así que el extracto nuevo puede solaparse con el anterior.

El atajo solo añade operaciones a las tarjetas que ya configuraste. El extracto de una tarjeta nueva pasa una vez por el paso 2.

Si la importación no funciona

• No puedes seleccionar el archivo. Comprueba que guardaste la versión Excel del extracto y no la PDF o CSV.
• El saldo no coincide con el del banco. Lo más probable es que el extracto empiece después de la primera operación de la tarjeta. Importa también el periodo anterior; las operaciones que ya tienes se omiten.
• La pulsación larga indica «No hay cuentas coincidentes». El archivo es de una tarjeta que aún no has añadido. Añádela una vez con el paso 2.
• Un extracto de otro banco. Usa la importación CSV, donde tú mismo asignas las columnas del archivo a los campos de Budgie.

Preguntas Frecuentes