Перекази й повернення зіставляються за вас

Budgie автоматично консолідує очевидні перекази та повернення від продавців, а все неоднозначне лишає точно таким, яким воно імпортувалося.

Отримайте застосунок, щойно він відкриється

Безкоштовно, без облікового запису
Працює офлайн
Вихідний код доступний

Список транзакцій Budgie, де виявлена пара переказів показана одним рядком вхідного переказу з назвою рахунку призначення

Два рядки, один рух

Два екрани: список, де виявлена пара читається як один переказ, і аркуш, що досі тримає позаду обидва оригінали.

Обидва рахунки повідомляють про той самий рух
Синхронізуйте рахунок, з якого пішли гроші, і рахунок, на який вони надійшли — кожен імпортує свою половину: витрату з одного боку, дохід з іншого. Якщо нічого не робити, один рух потрапить до вашого обліку двічі.
Очевидні пари об'єднуються під час імпорту
Витрата поєднується з доходом, коли збігається IBAN іншого рахунку або коли збігаються суми — в одній валюті чи з неявним курсом у межах допуску — і обидві половини припадають на проміжок до дванадцяти годин. Збіг стає одним переказом, тож більше не рахується витратою. Пари, у яких Budgie не впевнений, лишаються двома окремими рядками, а не вгадуються.
Подивіться, що об'єдналося, і скасуйте це
Об'єднаний переказ зберігає рядок «Консолідація». «Переглянути вихідні транзакції» відкриває обидва оригінали з їхніми сумами, датами й рахунками. «Відновити» повертає їх і прибирає об'єднаний переказ.

Екран об'єднаного переказу Budgie з аркушем джерел консолідації, що показує обидві початкові транзакції над кнопками «Готово» та «Скасувати об'єднання»

Один рядок переказу, а не два
Названо за рахунком призначення

Кожне об'єднання зберігає свої джерела
Інша половина — досі тут
«Відновити» повертає обидва оригінали

Чому зіставлення краще за прибирання

Два синхронізовані банки двічі повідомляють про один рух коштів. Ось що змінюється, коли Budgie зіставляє їх.

Виправлення вручну

Один переказ відображається двома рядками
Ваші витрати виглядають подвоєними
Повернення виглядають як новий дохід
Ви самі шукаєте кожну пару

Budgie зі зіставленням

Відповідні половини об'єднуються в один переказ
Витрати залишаються точними
Очевидні повернення збігаються з їхньою витратою
Очевидні пари зливаються, сумнівні лишаються як є

Обидва оригінали за одним дотиком

Об'єднаний переказ зберігає обидві половини, з яких він утворився, і ти можеш скасувати об'єднання.

Половина, що пішла
Половина, що надійшла
Скасування відновлює обидва

Аркуш об'єднання в Budgie з вихідним і вхідним переказом над кнопками Готово та Скасувати

Що ви отримуєте

Зіставлення навіть без ідеальних метаданих

Зіставлення за сумою і часовим вікном знаходить перекази та повернення навіть без ідеальних банківських метаданих

Жодних мовчазних здогадок

Неоднозначні збіги лишаються двома недоторканими рядками замість мовчазної здогадки

Оригінали залишаються пов'язаними

Оригінали лишаються прив'язаними до об'єднаної транзакції, тож кожне об'єднання можна переглянути й скасувати

Усе включено

IBAN іншого рахунку як основний сигнал, коли банк його надсилає; зіставлення за сумою та часовим вікном для банків, що ні
Різні валюти: 1000 $ → 925 € збігається, коли неявний курс правдоподібний

Деталі

Якщо хочете знати, як усе працює, до дрібниць.

Чому імпортовані транзакції потребують консолідації

Два синхронізовані банки бачать той самий переказ двічі — раз як вихідний, раз як вхідний. Без консолідації ваші витрати подвоюються. Budgie зіставляє пару за сумою, часовим вікном та IBAN іншого рахунку, коли банк його надає.

Повернення мають протилежну проблему: кредит від продавця може виглядати як дохід, хоча скасовує раніше зроблену витрату. Budgie автоматично об'єднує чіткі збіги повернень — зокрема повернення в іншій валюті, які після конвертації трохи перевищують початкову витрату, — а непевні випадки лишає такими, якими вони надійшли.

Посібники в блозі

Запитання

Що, якщо алгоритм неправильно визначить збіг?

Ручне виправлення — це один дотик. Відкрийте консолідовану транзакцію, виберіть Скасувати, і Budgie відновить початкові записи з їхніми початковими категоріями.

Чи працює це для двох різних банків?

Так. Якщо банк повідомляє Budgie IBAN іншого рахунку, Budgie зв'язує такі пари напряму. Інакше він зіставляє за сумою та часовим вікном. Для пар між валютами допуск за курсом підтверджує збіг, коли суми відрізняються через конвертацію.

Що щодо міжвалютних переказів?

Пари збігаються, якщо неявний курс обміну потрапляє в розумні межі допуску. Обидві половини мають припадати на те саме дванадцятигодинне вікно, що й пари в одній валюті. Початкові суми в обох валютах зберігаються.

Чи будуть старі (вже імпортовані) транзакції повторно зіставлені?

Так. Кожна консолідація повторно перевіряє нещодавні записи з наявними, тому перекази й повернення можуть збігатися ретроспективно, коли з’являється достатньо даних.

Що, як я записав витрату вручну, а банк синхронізує її пізніше?

Budgie розпізнає той самий платіж, що надходить із банку, і об'єднує його з витратою, яку ви ввели вручну, тож він рахується один раз. Об'єднання зберігає обидва оригінали й, як і будь-яку консолідацію, його можна скасувати.

Чи збігаються повернення в іншій валюті?

Так. Повернення в іншій валюті після конвертації може виявитися трохи більшим за початкову витрату; Budgie все одно зіставляє його, коли очевидно, що це та сама покупка.