Crea una regla, olvídate de ordenar
Escribe la regla una vez y cada futura importación la obedece: coincide con lo que la transacción realmente dice, luego asigna la categoría, añade una etiqueta o conviértela en transferencia.
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De una regla que escribiste a lo que le queda a la IA
Tres pantallas: la lista de Reglas, la píldora Regla rápida en una transacción que acabas de recategorizar y todo lo que ninguna regla igualó.
Hay cosas que no se adivinan
La pantalla de Reglas muestra lo que decidiste, regla por regla: arriba las condiciones —Título contiene «Spotify» y Tipo igual a EXPENSE— y debajo la categoría y la etiqueta que asigna la coincidencia. Una condición también puede leer el código de comercio, el importe, la cuenta o la fuente de importación, y cada regla tiene su propio interruptor, así que apagarla nunca es borrarla.
La píldora Regla rápida la escribe por ti
Cambia la categoría o las etiquetas de una transacción existente y aparece una píldora Regla rápida sobre el importe. Construye las condiciones a partir del nombre del comercio —quitando números de referencia, importes, fechas y sufijos de empresa, y usando el comentario cuando el nombre es demasiado genérico—, fija el código de comercio cuando la transacción lo trae y adjunta exactamente la categoría y las etiquetas que acabas de elegir. Toca la píldora y la regla existe; deslízala y desaparece.
Las reglas van antes que la IA
Las reglas se evalúan en la sincronización de Monobank, en la sincronización de archivos bancarios y en la importación de archivos, así que la mayoría de las filas llegan ya categorizadas. Lo que ninguna regla cubrió se cuenta en la píldora de categorías que faltan sobre la lista; abre una de esas filas y una sugerencia te ofrece una categoría.
- Condiciones que escribes tú
- La categoría que asigna
- Tócala y la regla existe
- Condiciones creadas con este nombre
- Lo que ninguna regla cubrió
- Filas aún sin categoría
Lo que puede hacer una regla
cosas que una condición puede mirarTítulo, comentario, importe, código de comercio, cuenta, tipo y origen de importación.
acciones en cada coincidenciaAsigna una categoría, añade una etiqueta o conviértela en una transferencia.
importación y sincronización aplican tus reglasLa mayoría de las filas llegan ya ordenadas.
De una edición a una regla
Recategoriza una transacción y Budgie te ofrece recordarlo para la próxima vez.
- Toca la píldora para crear la regla
- Conserva las etiquetas que elegiste
- Y la categoría que elegiste
Lo que obtienes
Categoría, etiqueta o transferencia
Acciones que asignan una categoría, añaden una etiqueta o convierten la transacción en una transferencia
Se aplica en cada sincronización
Las reglas se ejecutan automáticamente en la sincronización con Monobank, la sincronización de archivos bancarios y la importación de CSV
Corrige también las transacciones existentes
Al guardar una regla, Budgie pregunta si quieres aplicarla a las transacciones existentes que coinciden
Todo incluido
- Condiciones sobre título, comentario, importe, MCC, cuenta, tipo de transacción y origen de importación
- Coincidir con todas o con alguna, con operadores de contiene, igual a, comparación, lista y expresión regular
- Una etiqueta de "reglas coincidentes" en una transacción muestra qué reglas se aplican a ella
Los detalles
Para cuando quieres saber exactamente cómo se comporta.
Parte de la categorización debería ser una regla, no una sugerencia
La transferencia a tu casero, la cuota del gimnasio, la tienda de la esquina que visitas dos veces por semana — ya sabes dónde va cada cosa. Una regla lo establece una vez, en condiciones claras, y la app deja de preguntar.
Las condiciones pueden evaluar el título, el comentario, el importe, el código de categoría del comercio, la cuenta, el tipo de transacción o el origen de la importación. Combínalas con "coincidir con todas" o "coincidir con alguna", y elige el operador que encaje: igual a, contiene, no contiene, mayor que, menor que, entre, en una lista, o una expresión regular. Las comparaciones de texto no distinguen mayúsculas y minúsculas.
La etiqueta de regla rápida escribe la regla por ti
Cuando exactamente una de tus reglas ya coincide con la transacción, la píldora pasa a «¿Actualizar regla?» y reescribe la categoría y la etiqueta de esa regla en lugar de crear un casi duplicado. Si las condiciones que escribiría ya existen palabra por palabra, Budgie te lo dice y te deja abrir la regla existente o crear la nueva de todos modos. Una regla creada desde la píldora se aplica a tus transacciones existentes en cuanto se guarda, y eso sustituye la categoría de todas las transacciones coincidentes, incluidas las que tú mismo fijaste.
Las reglas y la IA en el dispositivo hacen trabajos distintos
Las reglas son deterministas: las mismas condiciones producen la misma categoría siempre, que es justo lo que necesitas para el alquiler, el salario, las suscripciones y cualquier cosa con un nombre de comercio estable. La categorización con IA en el dispositivo es la herramienta opuesta — hace suposiciones sensatas para comercios que nunca has visto antes. Son sistemas separados, y la mayoría de las configuraciones acaban usando ambos.
Preguntas
¿Se aplican las reglas a las transacciones que escribo yo mismo?
La evaluación automática se ejecuta en la sincronización de Monobank, la sincronización de archivos bancarios y la importación CSV. Para todo lo demás, al guardar o editar una regla Budgie pregunta «¿Aplicar a transacciones existentes?» y muestra cuántas coinciden; si eliges Aplicar, también abarca las entradas manuales. Aplicar sustituye la categoría de las transacciones coincidentes, incluidas las que tú mismo fijaste, así que revisa primero el número.
¿Puede una sola regla hacer más de una cosa?
Sí. Una regla puede contener varias acciones, así que la misma coincidencia puede asignar la categoría y añadir una etiqueta, o convertir la transacción en una transferencia a una cuenta elegida.
¿Qué pasa cuando ya tengo muchas reglas?
La pantalla de Reglas tiene una búsqueda ordenada por relevancia que revisa cada condición, cada acción y los nombres de categoría, etiqueta y cuenta relacionados, para que puedas encontrar la regla responsable de una categoría en un par de pulsaciones.
¿Es esto lo mismo que la categorización con IA?
No. Las reglas son condiciones explícitas que tú escribiste y puedes volver a leer. La categorización con IA es un motor de sugerencias independiente en el dispositivo para comercios que aún no cubre ninguna regla.
¿Puedo desactivar una regla temporalmente?
Sí — cada regla tiene su propio interruptor en la lista de Reglas, y deslizar una fila la elimina cuando ya no la necesitas en absoluto.
¿Listo para probar Budgie?
Únete a la lista de espera: sé el primero en probar el rastreador de gastos offline-first.