Reglas de categorización — Determinista, no una suposición
Escribe la regla una vez y cada futura importación la obedece: coincide con lo que la transacción realmente dice, luego asigna la categoría, añade una etiqueta o conviértela en transferencia.
De una regla que escribiste a lo que le queda a la IA
Tres pantallas: la lista de Reglas, la píldora Regla rápida en una transacción que acabas de recategorizar y todo lo que ninguna regla igualó.
Hay cosas que no se adivinan
La pantalla de Reglas muestra lo que decidiste, regla por regla: arriba las condiciones —Título contiene «Spotify» y Tipo igual a EXPENSE— y debajo la categoría y la etiqueta que asigna la coincidencia. Una condición también puede leer el código de comercio, el importe, la cuenta o la fuente de importación, y cada regla tiene su propio interruptor, así que apagarla nunca es borrarla.
La píldora Regla rápida la escribe por ti
Cambia la categoría o las etiquetas de una transacción existente y aparece una píldora Regla rápida sobre el importe. Construye las condiciones a partir del nombre del comercio —quitando números de referencia, importes, fechas y sufijos de empresa, y usando el comentario cuando el nombre es demasiado genérico—, fija el código de comercio cuando la transacción lo trae y adjunta exactamente la categoría y las etiquetas que acabas de elegir. Toca la píldora y la regla existe; deslízala y desaparece.
Las reglas van antes que la IA
Las reglas se evalúan en la sincronización con Monobank, en la sincronización de archivos bancarios y en la importación de archivos, así que la mayoría de las filas llegan ya categorizadas, y una categoría asignada por una regla nunca la cuestiona una sugerencia. Lo que ninguna regla cubrió se cuenta en la píldora de categorías faltantes sobre la lista; abre una de esas filas y la sugerencia en el dispositivo te propone una categoría.
Parte de la categorización debería ser una regla, no una sugerencia
La transferencia a tu casero, la cuota del gimnasio, la tienda de la esquina que visitas dos veces por semana — ya sabes dónde va cada cosa. Una regla lo establece una vez, en condiciones claras, y la app deja de preguntar.
Las condiciones pueden evaluar el título, el comentario, el importe, el código de categoría del comercio, la cuenta, el tipo de transacción o el origen de la importación. Combínalas con "coincidir con todas" o "coincidir con alguna", y elige el operador que encaje: igual a, contiene, no contiene, mayor que, menor que, entre, en una lista, o una expresión regular. Las comparaciones de texto no distinguen mayúsculas y minúsculas.
Lo que obtienes
Condiciones sobre título, comentario, importe, MCC, cuenta, tipo de transacción y origen de importación
Coincidir con todas o con alguna, con operadores de contiene, igual a, comparación, lista y expresión regular
Acciones que asignan una categoría, añaden una etiqueta o convierten la transacción en una transferencia
Las reglas se ejecutan automáticamente en la sincronización con Monobank, la sincronización de archivos bancarios y la importación de CSV
Guardar una regla la aplica retroactivamente a las transacciones coincidentes que ya tienes
Una pantalla de Reglas dedicada con búsqueda en condiciones, acciones, categorías, etiquetas y cuentas
Cada regla se puede desactivar sin necesidad de eliminarla
Una etiqueta de "reglas coincidentes" en una transacción muestra qué reglas se aplican a ella
La etiqueta de regla rápida escribe la regla por ti
Cuando exactamente una de tus reglas existentes ya coincide con la transacción, la píldora pasa a ser «¿Actualizar regla?» y reescribe la categoría y la etiqueta de esa regla en lugar de crear un casi duplicado. Cuando las condiciones que escribiría ya existen palabra por palabra, Budgie te lo dice y te deja abrir la regla existente o crear la nueva de todos modos. En cualquier caso, la regla se aplica a tus transacciones existentes en cuanto se guarda.
Las reglas y la IA en el dispositivo hacen trabajos distintos
Las reglas son deterministas: las mismas condiciones producen la misma categoría siempre, que es justo lo que necesitas para el alquiler, el salario, las suscripciones y cualquier cosa con un nombre de comercio estable. La categorización con IA en el dispositivo es la herramienta opuesta — hace suposiciones sensatas para comercios que nunca has visto antes. Son sistemas separados, y la mayoría de las configuraciones acaban usando ambos.
Preguntas Frecuentes
¿Se aplican las reglas a las transacciones que escribo yo mismo?
¿Puede una sola regla hacer más de una cosa?
¿Qué pasa cuando ya tengo muchas reglas?
¿Es esto lo mismo que la categorización con IA?
¿Puedo desactivar una regla temporalmente?
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