Privat24-Auszug in Excel: Export und Import

Privat24 gibt deine Transaktionen nicht von selbst an Budget-Apps weiter, lässt dich aber einen Kartenauszug als Excel-Datei speichern. Budgie liest diese Datei direkt auf deinem Handy und macht daraus ein Konto mit jedem Umsatz samt Datum, Kategorie und Betrag. Hier ist der ganze Weg: den Auszug aus Privat24 exportieren, in Budgie importieren und später ergänzen.

Das ist ein einmaliger Import, keine dauerhafte Verbindung zur Bank. Brauchst du neuere Umsätze, exportiere einen frischen Auszug und importiere ihn genauso: Alles, was schon in Budgie ist, wird übersprungen. Die Funktion selbst beschreibt die Seite zum PrivatBank-Import.

Was du brauchst

• Die Privat24-App oder -Website, in der du angemeldet bist.
• Budgie auf deinem Handy. Du brauchst kein Budgie-Konto, und Budgie fragt nie nach deinen Privat24-Zugangsdaten.

Schritt 1. Den Auszug aus Privat24 als Excel exportieren

1. Öffne Privat24 und wähle die Karte oder das Konto, das du in Budgie übernehmen willst.
2. Öffne ihren Auszug. Laut der Hilfe der PrivatBank findest du ihn unter „Meine Konten“ und dann „Kartenauszüge“.
3. Lege den Zeitraum fest. Beginne beim ersten Import mit dem frühesten Umsatz der Karte: Budgie berechnet den Kontosaldo aus den importierten Umsätzen, ein kürzerer Zeitraum ergibt also einen Saldo, der nicht zur Bank passt.
4. Wähle Excel als Format. Von der PrivatBank akzeptiert Budgie nur den Excel-Auszug; die PDF- und CSV-Versionen lassen sich nicht importieren.
5. Speichere die Datei auf deinem Handy. Schickt Privat24 den Auszug stattdessen per E-Mail, öffne die Nachricht und speichere den Anhang in deinen Dateien.

Ein Auszug umfasst eine Karte. Hast du mehrere PrivatBank-Karten, exportiere für jede einen Auszug und importiere sie nacheinander. Gibt Privat24 dir nicht den ganzen Zeitraum in einer Datei, exportiere aufeinanderfolgende Zeiträume: Überschneidungen sind kein Problem, weil Budgie bereits vorhandene Umsätze überspringt.

Schritt 2. Die Datei in Budgie importieren

1. Tippe in Budgie auf die Taste + in der Tab-Leiste und wähle „Konto“.
2. Wähle unter „Account-Synchronisierung“ die Option „Privatbank“. Budgie zeigt dir dieselben Exportschritte noch einmal als kurze Erinnerung.
3. Tippe auf „Datei auswählen“ und wähle den gespeicherten Excel-Auszug.
4. Budgie listet die Karten auf, die es in der Datei gefunden hat. Aktiviere die gewünschten oder tippe auf „Alle auswählen“.
5. Tippe auf „Importieren“. Budgie legt ein Konto mit dem Namen der Bank und den letzten vier Ziffern der Karte an, füllt es mit den Umsätzen und bringt dich zurück zum Startbildschirm.

Die Datei wird auf deinem Handy gelesen. Der Auszug wird nirgendwohin hochgeladen, und die Umsätze bleiben nur auf deinem Gerät.

Was Budgie aus dem Auszug übernimmt

• Datum und Uhrzeit jedes Umsatzes.
• Beschreibung, die zum Titel der Transaktion wird.
• Betrag, je nach Vorzeichen als Ausgabe oder Einnahme erfasst.
• Kategorie: Die Kategorie aus Privat24 wird einer Budgie-Kategorie zugeordnet. Umsätze ohne passende Kategorie bleiben unkategorisiert, damit du sie selbst einsortieren kannst.
• Karte: Die Umsätze werden nach Karte gruppiert, so wird jede Karte zu einem eigenen Konto.
• Währung: Das Konto übernimmt die Währung der Karte, und ein Kauf in einer anderen Währung behält den Kurs zwischen ursprünglichem und belastetem Betrag.
• Bankgebühren: Wurde die Karte in derselben Währung mit mehr belastet, als der Kauf selbst kostete, wird die Differenz als eigene Bankgebühr erfasst.

Der Auszug enthält keine Angaben zum Zahlungsempfänger, Budgie weiß also nur aus der Beschreibung, wen du bezahlt hast. Deine eigenen Kategorisierungsregeln laufen ebenfalls über die neuen Umsätze. Hast du PrivatBank-Karten in verschiedenen Währungen, wird jede zu einem eigenen Konto, und die Mehrwährungsverwaltung fasst sie in deiner Hauptwährung zusammen.

Neue Umsätze später hinzufügen

Ist die Karte einmal in Budgie, musst du nichts neu einrichten. Exportiere einen frischen Auszug aus Privat24 und drücke dann auf dem Startbildschirm von Budgie lange auf die PrivatBank-Kontokarte. Die Dateiauswahl öffnet sich sofort: Wähle die neue Datei, und Budgie importiert sie im Hintergrund.

Danach zeigt Budgie, wie viele Umsätze neu waren, wie viele schon importiert waren und wie viele geprüft wurden. Nichts wird doppelt angelegt, der neue Auszug darf sich also mit dem vorherigen überschneiden.

Die Abkürzung ergänzt nur Karten, die du schon eingerichtet hast. Ein Auszug für eine neue Karte läuft einmal über Schritt 2.

Wenn der Import nicht klappt

• Die Datei lässt sich nicht auswählen. Prüfe, ob du die Excel-Version des Auszugs gespeichert hast und nicht die PDF- oder CSV-Version.
• Der Saldo weicht von dem der Bank ab. Wahrscheinlich beginnt der Auszug erst nach dem ersten Umsatz der Karte. Importiere auch den früheren Zeitraum; vorhandene Umsätze werden übersprungen.
• Langes Drücken meldet „Keine passenden Konten“. Die Datei gehört zu einer Karte, die du noch nicht hinzugefügt hast. Füge sie einmal über Schritt 2 hinzu.
• Ein Auszug von einer anderen Bank. Nutze den CSV-Import, bei dem du die Spalten der Datei selbst den Feldern in Budgie zuordnest.

Häufig gestellte Fragen