Виписка Приват24 в Excel: вивантаження та імпорт

Приват24 сам не передає ваші транзакції застосункам для бюджету, зате дозволяє зберегти виписку по картці у файл Excel. Budgie читає цей файл просто на телефоні й перетворює його на рахунок з усіма операціями, датами, категоріями та сумами. Нижче весь шлях: як вивантажити виписку з Приват24, як імпортувати її в Budgie і як потім її доповнювати.

Це разовий імпорт, а не постійне підключення до банку. Коли знадобляться новіші операції, вивантажте свіжу виписку й імпортуйте її так само: усе, що вже є в Budgie, буде пропущено. Саму функцію описано на сторінці імпорту з Приватбанку.

Що знадобиться

• Застосунок або сайт Приват24, у який ви увійшли.
• Budgie на телефоні. Обліковий запис Budgie не потрібен, а логін від Приват24 Budgie ніколи не запитує.

Крок 1. Вивантажте виписку з Приват24 в Excel

1. Відкрийте Приват24 і виберіть картку чи рахунок, які хочете перенести в Budgie.
2. Відкрийте її виписку. У довідці Приватбанку цей розділ описано як «Мої рахунки» → «Виписки за карткою».
3. Задайте період. Для першого імпорту починайте з найпершої операції по картці: Budgie рахує баланс рахунку з імпортованих операцій, тож коротший період дасть баланс, що не збігається з банківським.
4. Оберіть формат Excel. Від Приватбанку Budgie приймає лише виписку в Excel, версії PDF і CSV не імпортуються.
5. Збережіть файл на телефон. Якщо Приват24 надсилає виписку на пошту, відкрийте лист і збережіть вкладення у файли.

Одна виписка охоплює одну картку. Якщо у вас кілька карток Приватбанку, вивантажте виписку для кожної та імпортуйте їх по черзі. Якщо Приват24 не дає взяти весь період одним файлом, вивантажте кілька періодів поспіль: дати можуть перекриватися, бо Budgie пропускає операції, які вже має.

Крок 2. Імпортуйте файл у Budgie

1. У Budgie натисніть кнопку + на панелі вкладок і виберіть «Рахунок».
2. У розділі «Синхронізація рахунків» виберіть «Приватбанк». Budgie коротко нагадає ті самі кроки вивантаження.
3. Натисніть «Обрати файл» і виберіть збережену виписку в Excel.
4. Budgie покаже картки, які знайшов у файлі. Увімкніть потрібні або натисніть «Вибрати всі».
5. Натисніть «Імпортувати». Budgie створить рахунок із назвою банку та останніми чотирма цифрами картки, заповнить його операціями й поверне вас на головний екран.

Файл читається на вашому телефоні. Виписка нікуди не вивантажується, а операції зберігаються лише на вашому пристрої.

Що Budgie бере з виписки

• Дата й час кожної операції.
• Опис, який стає назвою транзакції.
• Сума: залежно від знака операція стає витратою або доходом.
• Категорія: категорія з Приват24 зіставляється з категорією Budgie. Операції, для яких відповідника немає, лишаються без категорії, і ви розкладете їх самі.
• Картка: операції групуються за карткою, тож кожна картка стає окремим рахунком.
• Валюта: рахунок отримує валюту картки, а покупка в іншій валюті зберігає курс між початковою і списаною сумою.
• Комісії банку: якщо з картки списали більше, ніж коштувала сама покупка в тій самій валюті, різниця записується окремою банківською комісією.

У виписці немає даних про отримувача, тож про те, кому ви платили, Budgie знає лише з опису. Ваші правила категоризації теж спрацьовують на нових операціях. Якщо у вас картки Приватбанку в різних валютах, кожна стане окремим рахунком, а мультивалютний облік зведе їх у вашій основній валюті.

Як додавати нові операції згодом

Коли картка вже є в Budgie, налаштовувати все заново не треба. Вивантажте свіжу виписку з Приват24 і довго натисніть на картку рахунку Приватбанку на головному екрані Budgie. Одразу відкриється вибір файлу: оберіть новий файл, і Budgie імпортує його у фоні.

Після завершення Budgie покаже, скільки операцій нових, скільки вже було імпортовано і скільки перевірено. Нічого не дублюється, тож нова виписка спокійно може перекривати попередню.

Цей швидкий спосіб лише додає операції до карток, які ви вже налаштували. Виписку для нової картки один раз проведіть через крок 2.

Якщо імпорт не спрацював

• Файл не вдається вибрати. Перевірте, що ви зберегли виписку в Excel, а не в PDF чи CSV.
• Баланс не збігається з банківським. Найімовірніше, виписка починається пізніше за першу операцію по картці. Імпортуйте й ранній період: операції, які вже є, буде пропущено.
• Після довгого натискання з'являється «Немає відповідних рахунків». Файл належить картці, яку ви ще не додали. Додайте її один раз через крок 2.
• Виписка з іншого банку. Скористайтеся імпортом CSV: там ви самі зіставляєте стовпці файлу з полями Budgie.

Часті запитання