Créez une règle, oubliez le tri
Écrivez la règle une fois, et chaque futur import s'y conforme : faites correspondre ce que dit réellement la transaction, puis définissez la catégorie, ajoutez une étiquette, ou transformez-la en transfert.
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- Gratuit, sans compte
- Fonctionne hors ligne
- Code source consultable
De la règle que tu as écrite à ce qui reste à l'IA
Trois écrans : la liste des règles, la pastille Règle rapide sur une transaction que tu viens de recatégoriser, et tout ce qu'aucune règle n'a couvert.
Certaines choses ne se devinent pas
L'écran Règles montre ce que tu as décidé, règle par règle : les conditions en haut — Titre contient « Spotify » et Type égal à EXPENSE — et en dessous la catégorie et le tag que la correspondance applique. Une condition peut aussi lire le code marchand, le montant, le compte ou la source d'import, et chaque règle a son propre interrupteur : la désactiver n'est jamais la supprimer.
La pastille Règle rapide l'écrit pour toi
Modifie la catégorie ou les tags d'une transaction existante et une pastille Règle rapide apparaît au-dessus du montant. Elle construit les conditions à partir du nom du marchand — numéros de référence, montants, dates et suffixes d'entreprise retirés, le commentaire utilisé quand le nom est trop générique —, fixe le code marchand quand la transaction en porte un, et attache exactement la catégorie et les tags que tu viens de choisir. Touche la pastille et la règle existe ; balaie-la et elle disparaît.
Les règles passent avant l'IA
Les règles sont évaluées lors de la synchronisation Monobank, de la synchronisation de fichiers bancaires et de l'import de fichiers, si bien que la plupart des lignes arrivent déjà catégorisées. Ce qu'aucune règle n'a couvert est compté dans la pastille des catégories manquantes au-dessus de la liste ; ouvrez l'une de ces lignes et une suggestion vous propose une catégorie.
- Des conditions que tu écris
- La catégorie qu'elle applique
- Touche-la, la règle existe
- Conditions tirées de ce nom
- Ce qu'aucune règle ne couvre
- Lignes encore sans catégorie
Ce que peut faire une règle
éléments qu'une condition peut examinerTitre, commentaire, montant, code commerçant, compte, type et source d'import.
actions sur chaque correspondanceDéfinissez une catégorie, ajoutez un tag ou transformez-la en virement.
l'import et la synchro appliquent vos règlesLa plupart des lignes arrivent déjà triées.
D'une modification à une règle
Changez la catégorie d'une transaction et Budgie propose de s'en souvenir pour la prochaine fois.
- Touchez la pastille pour créer la règle
- Il conserve les tags que vous avez choisis
- Et la catégorie que vous avez choisie
Ce que vous obtenez
Catégorie, tag ou virement
Des actions qui définissent une catégorie, ajoutent une étiquette, ou convertissent la transaction en transfert
Appliqué à chaque synchronisation
Les règles s'exécutent automatiquement à la synchronisation Monobank, à la synchronisation de fichiers bancaires et à l'import CSV
Corrigez aussi les transactions existantes
L'enregistrement d'une règle demande s'il faut l'appliquer aux transactions existantes qui correspondent
Tout est inclus
- Des conditions sur le titre, le commentaire, le montant, le MCC, le compte, le type de transaction et la source d'import
- Toutes les conditions ou au moins une, avec des opérateurs contient, égal à, comparaison, liste et expression régulière
- Une pastille « règles correspondantes » sur une transaction indique quelles règles s'y appliquent
Les détails
Pour savoir exactement comment ça fonctionne.
Certaines catégorisations devraient être une règle, pas une suggestion
Le virement de votre propriétaire, votre abonnement à la salle de sport, l'épicerie du coin que vous visitez deux fois par semaine — vous savez déjà où ça se range. Une règle le dit une bonne fois, avec des conditions claires, et l'application arrête de demander.
Les conditions peuvent porter sur le titre, le commentaire, le montant, le code de catégorie marchande, le compte, le type de transaction, ou la source d'import. Combinez-les avec « toutes les conditions » ou « au moins une condition », et choisissez l'opérateur qui convient : égal à, contient, ne contient pas, supérieur à, inférieur à, entre, dans une liste, ou expression régulière. Les comparaisons de texte ignorent la casse.
La pastille Règle rapide écrit la règle pour vous
Quand exactement une de vos règles existantes correspond déjà à la transaction, la pastille devient « Mettre à jour la règle ? » et réécrit la catégorie et le tag de cette règle au lieu de créer un quasi-doublon. Si les conditions qu'elle écrirait existent déjà mot pour mot, Budgie vous le dit et vous laisse ouvrir la règle existante ou créer la nouvelle quand même. Une règle créée depuis la pastille est appliquée à vos transactions existantes dès son enregistrement, ce qui remplace la catégorie de toutes les transactions correspondantes, y compris celles que vous avez définies vous-même.
Les règles et l'IA sur l'appareil ne font pas le même travail
Les règles sont déterministes : les mêmes conditions produisent la même catégorie à chaque fois, exactement ce qu'il faut pour le loyer, le salaire, les abonnements et tout ce qui a un nom de commerçant stable. La catégorisation par IA sur l'appareil est l'outil inverse — elle devine intelligemment pour les commerçants que vous n'avez jamais vus. Ce sont deux systèmes distincts, et la plupart des configurations finissent par utiliser les deux.
Questions
Les règles s'appliquent-elles aux transactions que je saisis moi-même ?
L'évaluation automatique s'exécute lors de la synchronisation Monobank, de la synchronisation de fichiers bancaires et de l'import CSV. Pour tout le reste, l'enregistrement ou la modification d'une règle demande « Appliquer aux transactions existantes ? » et indique combien correspondent ; si vous choisissez Appliquer, cela couvre aussi les saisies manuelles. L'application remplace la catégorie des transactions correspondantes, y compris celles que vous avez définies vous-même : vérifiez donc d'abord le nombre.
Une règle peut-elle faire plus d'une chose ?
Oui. Une règle contient plusieurs actions, si bien que la même correspondance peut définir la catégorie et ajouter une étiquette, ou convertir la transaction en transfert vers un compte choisi.
Que se passe-t-il quand j'ai déjà beaucoup de règles ?
L'écran Règles dispose d'une recherche classée qui examine chaque condition, chaque action, ainsi que les noms de catégorie, d'étiquette et de compte associés, pour que vous trouviez la règle responsable d'une catégorie en quelques frappes.
Est-ce la même chose que la catégorisation par IA ?
Non. Les règles sont des conditions explicites que vous avez écrites et pouvez relire. La catégorisation par IA est un moteur de suggestion distinct, sur l'appareil, pour les commerçants qu'aucune règle ne couvre encore.
Puis-je désactiver une règle temporairement ?
Oui — chaque règle a son propre interrupteur dans la liste des Règles, et balayer une ligne la supprime quand vous n'en avez plus besoin du tout.
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