Règles de catégorisation — déterministes, pas des suppositions
Écrivez la règle une fois, et chaque futur import s'y conforme : faites correspondre ce que dit réellement la transaction, puis définissez la catégorie, ajoutez une étiquette, ou transformez-la en transfert.
De la règle que tu as écrite à ce qui reste à l'IA
Trois écrans : la liste des règles, la pastille Règle rapide sur une transaction que tu viens de recatégoriser, et tout ce qu'aucune règle n'a couvert.
Certaines choses ne se devinent pas
L'écran Règles montre ce que tu as décidé, règle par règle : les conditions en haut — Titre contient « Spotify » et Type égal à EXPENSE — et en dessous la catégorie et le tag que la correspondance applique. Une condition peut aussi lire le code marchand, le montant, le compte ou la source d'import, et chaque règle a son propre interrupteur : la désactiver n'est jamais la supprimer.
La pastille Règle rapide l'écrit pour toi
Modifie la catégorie ou les tags d'une transaction existante et une pastille Règle rapide apparaît au-dessus du montant. Elle construit les conditions à partir du nom du marchand — numéros de référence, montants, dates et suffixes d'entreprise retirés, le commentaire utilisé quand le nom est trop générique —, fixe le code marchand quand la transaction en porte un, et attache exactement la catégorie et les tags que tu viens de choisir. Touche la pastille et la règle existe ; balaie-la et elle disparaît.
Les règles passent avant l'IA
Les règles sont évaluées lors de la synchronisation Monobank, de la synchronisation de fichiers bancaires et de l'import de fichiers : la plupart des lignes arrivent donc déjà catégorisées, et une catégorie posée par une règle n'est jamais remise en cause par une suggestion. Ce qu'aucune règle n'a couvert est compté dans la pastille des catégories manquantes au-dessus de la liste ; ouvre l'une de ces lignes et la suggestion sur l'appareil propose une catégorie.
Certaines catégorisations devraient être une règle, pas une suggestion
Le virement de votre propriétaire, votre abonnement à la salle de sport, l'épicerie du coin que vous visitez deux fois par semaine — vous savez déjà où ça se range. Une règle le dit une bonne fois, avec des conditions claires, et l'application arrête de demander.
Les conditions peuvent porter sur le titre, le commentaire, le montant, le code de catégorie marchande, le compte, le type de transaction, ou la source d'import. Combinez-les avec « toutes les conditions » ou « au moins une condition », et choisissez l'opérateur qui convient : égal à, contient, ne contient pas, supérieur à, inférieur à, entre, dans une liste, ou expression régulière. Les comparaisons de texte ignorent la casse.
Ce que vous obtenez
Des conditions sur le titre, le commentaire, le montant, le MCC, le compte, le type de transaction et la source d'import
Toutes les conditions ou au moins une, avec des opérateurs contient, égal à, comparaison, liste et expression régulière
Des actions qui définissent une catégorie, ajoutent une étiquette, ou convertissent la transaction en transfert
Les règles s'exécutent automatiquement à la synchronisation Monobank, à la synchronisation de fichiers bancaires et à l'import CSV
Enregistrer une règle l'applique rétroactivement aux transactions correspondantes que vous avez déjà
Un écran Règles dédié avec une recherche portant sur les conditions, les actions, les catégories, les étiquettes et les comptes
Chaque règle peut être désactivée sans être supprimée
Une pastille « règles correspondantes » sur une transaction indique quelles règles s'y appliquent
La pastille Règle rapide écrit la règle pour vous
Quand exactement une de tes règles existantes correspond déjà à la transaction, la pastille devient « Mettre à jour la règle ? » et réécrit la catégorie et le tag de cette règle au lieu de créer un quasi-doublon. Quand les conditions qu'elle écrirait existent déjà mot pour mot, Budgie le signale et te laisse ouvrir la règle existante ou créer quand même la nouvelle. Dans les deux cas, la règle est appliquée à tes transactions existantes dès son enregistrement.
Les règles et l'IA sur l'appareil ne font pas le même travail
Les règles sont déterministes : les mêmes conditions produisent la même catégorie à chaque fois, exactement ce qu'il faut pour le loyer, le salaire, les abonnements et tout ce qui a un nom de commerçant stable. La catégorisation par IA sur l'appareil est l'outil inverse — elle devine intelligemment pour les commerçants que vous n'avez jamais vus. Ce sont deux systèmes distincts, et la plupart des configurations finissent par utiliser les deux.
Foire aux questions
Les règles s'appliquent-elles aux transactions que je saisis moi-même ?
Une règle peut-elle faire plus d'une chose ?
Que se passe-t-il quand j'ai déjà beaucoup de règles ?
Est-ce la même chose que la catégorisation par IA ?
Puis-je désactiver une règle temporairement ?
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