Relevé Privat24 en Excel : export et import

Privat24 ne transmet pas de lui-même vos transactions aux applications de budget, mais il vous permet d'enregistrer un relevé de carte au format Excel. Budgie lit ce fichier directement sur votre téléphone et en fait un compte avec chaque opération, sa date, sa catégorie et son montant. Voici tout le parcours : exporter le relevé depuis Privat24, l'importer dans Budgie, puis le compléter plus tard.

Il s'agit d'un import ponctuel, pas d'une connexion permanente à la banque. Pour obtenir des opérations plus récentes, exportez un relevé récent et importez-le de la même façon : tout ce qui est déjà dans Budgie est ignoré. La fonctionnalité elle-même est présentée sur la page Import PrivatBank.

Ce qu'il vous faut

• L'application ou le site Privat24, avec votre compte connecté.
• Budgie sur votre téléphone. Aucun compte Budgie n'est nécessaire, et Budgie ne vous demande jamais vos identifiants Privat24.

Étape 1. Exporter le relevé Privat24 en Excel

1. Ouvrez Privat24 et choisissez la carte ou le compte à transférer dans Budgie.
2. Ouvrez son relevé. L'aide de PrivatBank le situe dans « Mes comptes », puis « Relevés de carte ».
3. Définissez la période. Pour le premier import, partez de la toute première opération de la carte : Budgie calcule le solde du compte à partir des opérations importées, une période plus courte donne donc un solde différent de celui de la banque.
4. Choisissez le format Excel. Pour PrivatBank, Budgie n'accepte que le relevé Excel ; les versions PDF et CSV ne s'importent pas.
5. Enregistrez le fichier sur votre téléphone. Si Privat24 vous envoie plutôt le relevé par e-mail, ouvrez le message et enregistrez la pièce jointe dans vos fichiers.

Un relevé couvre une carte. Si vous avez plusieurs cartes PrivatBank, exportez un relevé pour chacune et importez-les l'une après l'autre. Si Privat24 ne vous donne pas toute la période en un seul fichier, exportez des périodes consécutives : les chevauchements ne posent pas de problème, car Budgie ignore les opérations qu'il possède déjà.

Étape 2. Importer le fichier dans Budgie

1. Dans Budgie, touchez le bouton + de la barre d'onglets et choisissez « Compte ».
2. Sous « Synchronisation des comptes », choisissez « Privatbank ». Budgie rappelle brièvement les mêmes étapes d'export.
3. Touchez « Sélectionner un fichier » et choisissez le relevé Excel enregistré.
4. Budgie liste les cartes trouvées dans le fichier. Activez celles que vous voulez ou touchez « Tout sélectionner ».
5. Touchez « Importer ». Budgie crée un compte portant le nom de la banque et les quatre derniers chiffres de la carte, le remplit avec les opérations et vous ramène à l'écran d'accueil.

Le fichier est lu sur votre téléphone. Le relevé n'est envoyé nulle part, et les opérations restent uniquement sur votre appareil.

Ce que Budgie reprend du relevé

• Date et heure de chaque opération.
• Description, qui devient le titre de la transaction.
• Montant, enregistré comme dépense ou comme revenu selon son signe.
• Catégorie : la catégorie de Privat24 est associée à une catégorie Budgie. Les opérations sans correspondance restent sans catégorie, prêtes à être classées par vos soins.
• Carte : les opérations sont regroupées par carte, chaque carte devient donc un compte à part.
• Devise : le compte prend la devise de la carte, et un achat dans une autre devise conserve le taux entre le montant d'origine et le montant débité.
• Frais bancaires : lorsque la carte a été débitée de plus que l'achat lui-même dans la même devise, la différence est enregistrée comme frais bancaires distincts.

Le relevé ne contient aucune information sur le bénéficiaire : Budgie ne sait qui vous avez payé que par la description. Vos propres règles de catégorisation s'appliquent aussi aux nouvelles opérations. Si vous avez des cartes PrivatBank dans plusieurs devises, chacune devient un compte distinct, et le suivi multidevise les réunit dans votre devise principale.

Ajouter de nouvelles opérations plus tard

Une fois la carte dans Budgie, inutile de tout reconfigurer. Exportez un relevé récent depuis Privat24, puis faites un appui long sur la carte du compte PrivatBank sur l'écran d'accueil de Budgie. Le sélecteur de fichiers s'ouvre aussitôt : choisissez le nouveau fichier et Budgie l'importe en arrière-plan.

À la fin, Budgie indique combien d'opérations étaient nouvelles, combien avaient déjà été importées et combien ont été vérifiées. Rien n'est dupliqué : le nouveau relevé peut donc chevaucher le précédent.

Ce raccourci n'ajoute des opérations qu'aux cartes déjà configurées. Le relevé d'une nouvelle carte passe une fois par l'étape 2.

Si l'import ne fonctionne pas

• Le fichier ne peut pas être sélectionné. Vérifiez que vous avez enregistré la version Excel du relevé, et non la version PDF ou CSV.
• Le solde diffère de celui de la banque. Le relevé commence sans doute après la première opération de la carte. Importez aussi la période antérieure ; les opérations déjà présentes sont ignorées.
• L'appui long indique « Aucun compte correspondant ». Le fichier concerne une carte que vous n'avez pas encore ajoutée. Ajoutez-la une fois via l'étape 2.
• Un relevé d'une autre banque. Utilisez l'import CSV, où vous associez vous-même les colonnes du fichier aux champs de Budgie.

Foire aux questions