Regel festlegen, Sortieren sparen
Schreiben Sie die Regel einmal, und jeder zukünftige Import befolgt sie: Abgleich anhand dessen, was die Transaktion tatsächlich aussagt, dann Kategorie setzen, Tag hinzufügen oder in eine Überweisung umwandeln.
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Von deiner eigenen Regel zu dem, was der KI bleibt
Drei Bildschirme: die Regelliste, die Schnellregel-Pille auf einer gerade umkategorisierten Transaktion und alles, worauf keine Regel passte.
Manches sollte man nicht raten
Der Regelbildschirm zeigt, was du entschieden hast, Regel für Regel: oben die Bedingungen — Titel enthält „Spotify“ und Typ gleich EXPENSE — und darunter die Kategorie und das Tag, die der Treffer setzt. Eine Bedingung kann auch den Händlercode, den Betrag, das Konto oder die Importquelle lesen, und jede Regel hat ihren eigenen Schalter: Ausschalten heißt nie löschen.
Die Schnellregel-Pille schreibt sie für dich
Ändere die Kategorie oder die Tags einer vorhandenen Transaktion, und über dem Betrag erscheint eine Schnellregel-Pille. Sie baut die Bedingungen aus dem Händlernamen — Referenznummern, Beträge, Daten und Firmensuffixe werden entfernt, bei zu generischen Namen wird der Kommentar verwendet —, fixiert den Händlercode, wenn die Transaktion einen hat, und hängt genau die Kategorie und die Tags an, die du gerade gewählt hast. Tippe auf die Pille, und die Regel existiert; wische sie weg, und sie ist verschwunden.
Regeln laufen vor der KI
Regeln werden bei der Monobank-Synchronisierung, der Bankdatei-Synchronisierung und dem Dateiimport ausgewertet, sodass die meisten Zeilen schon kategorisiert ankommen. Was keine Regel abdeckt, zählt die Pille „Fehlende Kategorien“ über der Liste; öffne eine dieser Zeilen, und ein Vorschlag bietet dir eine Kategorie an.
- Bedingungen, die du selbst schreibst
- Die Kategorie, die sie setzt
- Antippen, und die Regel steht
- Bedingungen aus diesem Namen
- Was keine Regel abdeckt
- Zeilen noch ohne Kategorie
Was eine Regel kann
Dinge, die eine Bedingung prüfen kannTitel, Kommentar, Betrag, Händlercode, Konto, Typ und Importquelle.
Aktionen bei jedem TrefferSetze eine Kategorie, füge einen Tag hinzu oder mach daraus eine Überweisung.
Import und Sync wenden deine Regeln anDie meisten Zeilen landen schon sortiert.
Von einer Änderung zur Regel
Ändere die Kategorie einer Transaktion, und Budgie bietet an, sie sich fürs nächste Mal zu merken.
- Tippe auf die Pill, um die Regel zu erstellen
- Die gewählten Tags bleiben erhalten
- Und die Kategorie, die du gewählt hast
Was Sie erhalten
Kategorie, Tag oder Überweisung
Aktionen, die eine Kategorie setzen, einen Tag hinzufügen oder die Transaktion in eine Überweisung umwandeln
Bei jeder Synchronisation angewendet
Regeln laufen automatisch bei Monobank-Synchronisierung, Bankdatei-Synchronisierung und CSV-Import
Auch bestehende Transaktionen korrigieren
Beim Speichern einer Regel fragt Budgie, ob sie auf passende bestehende Transaktionen angewendet werden soll
Alles inklusive
- Bedingungen für Titel, Kommentar, Betrag, MCC, Konto, Transaktionstyp und Importquelle
- Alle oder eine erfüllen, mit Operatoren für enthält, gleich, Vergleich, Liste und reguläre Ausdrücke
- Eine „passende Regeln“-Kennzeichnung an einer Transaktion zeigt, welche Regeln für sie gelten
Die Details
Für den Fall, dass du genau wissen willst, wie es sich verhält.
Manche Kategorisierung sollte eine Regel sein, kein Vorschlag
Die Überweisung an Ihren Vermieter, Ihre Fitnessstudio-Mitgliedschaft, der Laden um die Ecke, den Sie zweimal die Woche besuchen — Sie wissen bereits, wohin das gehört. Eine Regel legt das einmal in klaren Bedingungen fest, und die App hört auf zu fragen.
Bedingungen können den Titel, den Kommentar, den Betrag, den Merchant Category Code, das Konto, den Transaktionstyp oder die Importquelle berücksichtigen. Kombinieren Sie sie mit „alle erfüllen“ oder „eine erfüllen“ und wählen Sie den passenden Operator: gleich, enthält, enthält nicht, größer als, kleiner als, zwischen, in einer Liste oder ein regulärer Ausdruck. Textvergleiche ignorieren Groß- und Kleinschreibung.
Die Schnellregel-Kennzeichnung schreibt die Regel für Sie
Passt genau eine deiner bestehenden Regeln bereits zur Transaktion, wird die Pille zu „Regel aktualisieren?“ und überschreibt Kategorie und Tag dieser Regel, statt ein Beinahe-Duplikat anzulegen. Existieren die Bedingungen, die sie schreiben würde, schon wortgleich, sagt Budgie das und lässt dich die bestehende Regel öffnen oder die neue trotzdem anlegen. Eine über die Pille erstellte Regel wird sofort nach dem Speichern auf deine bestehenden Transaktionen angewendet und ersetzt dabei die Kategorie jeder passenden Transaktion – auch die, die du selbst gesetzt hast.
Regeln und die KI auf dem Gerät erfüllen unterschiedliche Aufgaben
Regeln sind deterministisch: Dieselben Bedingungen ergeben jedes Mal dieselbe Kategorie — genau das, was Sie bei Miete, Gehalt, Abonnements und allem mit stabilem Händlernamen wollen. Die KI-Kategorisierung auf dem Gerät ist das Gegenstück — sie schätzt sinnvoll für Händler, die Sie noch nie gesehen haben. Es sind getrennte Systeme, und die meisten Konfigurationen nutzen am Ende beide.
Fragen
Gelten Regeln auch für Transaktionen, die ich selbst eingebe?
Die automatische Auswertung läuft bei der Monobank-Synchronisierung, der Bankdatei-Synchronisierung und dem CSV-Import. Für alles andere fragt Budgie beim Speichern oder Bearbeiten einer Regel „Auf bestehende Transaktionen anwenden?“ und zeigt, wie viele passen; wählst du Anwenden, gilt sie auch für manuelle Einträge. Das Anwenden ersetzt die Kategorie passender Transaktionen, auch die, die du selbst gesetzt hast – prüfe also zuerst die Anzahl.
Kann eine Regel mehr als eine Sache bewirken?
Ja. Eine Regel kann mehrere Aktionen enthalten, sodass derselbe Treffer die Kategorie setzen und einen Tag hinzufügen oder die Transaktion in eine Überweisung auf ein gewähltes Konto umwandeln kann.
Was passiert, wenn ich bereits viele Regeln habe?
Der Regeln-Bildschirm bietet eine gewichtete Suche, die jede Bedingung, jede Aktion sowie die zugehörigen Kategorie-, Tag- und Kontonamen durchsucht, sodass Sie die für eine Kategorie verantwortliche Regel mit wenigen Tastenanschlägen finden.
Ist das dasselbe wie die KI-Kategorisierung?
Nein. Regeln sind explizite Bedingungen, die Sie selbst geschrieben haben und jederzeit nachlesen können. Die KI-Kategorisierung ist eine separate Vorschlags-Engine auf dem Gerät für Händler, die noch keine Regel abdeckt.
Kann ich eine Regel vorübergehend deaktivieren?
Ja — jede Regel hat einen eigenen Schalter in der Regelliste, und ein Wischen über eine Zeile löscht sie, wenn Sie sie gar nicht mehr benötigen.
Bereit, Budgie auszuprobieren?
Auf die Warteliste setzen – als Erster den Offline-First-Ausgabentracker ausprobieren.