Kategorisierungsregeln — deterministisch, kein Rätselraten
Schreiben Sie die Regel einmal, und jeder zukünftige Import befolgt sie: Abgleich anhand dessen, was die Transaktion tatsächlich aussagt, dann Kategorie setzen, Tag hinzufügen oder in eine Überweisung umwandeln.
Von deiner eigenen Regel zu dem, was der KI bleibt
Drei Bildschirme: die Regelliste, die Schnellregel-Pille auf einer gerade umkategorisierten Transaktion und alles, worauf keine Regel passte.
Manches sollte man nicht raten
Der Regelbildschirm zeigt, was du entschieden hast, Regel für Regel: oben die Bedingungen — Titel enthält „Spotify“ und Typ gleich EXPENSE — und darunter die Kategorie und das Tag, die der Treffer setzt. Eine Bedingung kann auch den Händlercode, den Betrag, das Konto oder die Importquelle lesen, und jede Regel hat ihren eigenen Schalter: Ausschalten heißt nie löschen.
Die Schnellregel-Pille schreibt sie für dich
Ändere die Kategorie oder die Tags einer vorhandenen Transaktion, und über dem Betrag erscheint eine Schnellregel-Pille. Sie baut die Bedingungen aus dem Händlernamen — Referenznummern, Beträge, Daten und Firmensuffixe werden entfernt, bei zu generischen Namen wird der Kommentar verwendet —, fixiert den Händlercode, wenn die Transaktion einen hat, und hängt genau die Kategorie und die Tags an, die du gerade gewählt hast. Tippe auf die Pille, und die Regel existiert; wische sie weg, und sie ist verschwunden.
Regeln laufen vor der KI
Regeln werden bei der Monobank-Synchronisierung, beim Bankdatei-Sync und beim Dateiimport ausgewertet, sodass die meisten Zeilen bereits kategorisiert ankommen — und eine von einer Regel gesetzte Kategorie wird nie von einem Vorschlag infrage gestellt. Was keine Regel abgedeckt hat, zählt die Pille „fehlende Kategorien“ über der Liste; öffne eine dieser Zeilen, und der Vorschlag auf dem Gerät bietet eine Kategorie dafür an.
Manche Kategorisierung sollte eine Regel sein, kein Vorschlag
Die Überweisung an Ihren Vermieter, Ihre Fitnessstudio-Mitgliedschaft, der Laden um die Ecke, den Sie zweimal die Woche besuchen — Sie wissen bereits, wohin das gehört. Eine Regel legt das einmal in klaren Bedingungen fest, und die App hört auf zu fragen.
Bedingungen können den Titel, den Kommentar, den Betrag, den Merchant Category Code, das Konto, den Transaktionstyp oder die Importquelle berücksichtigen. Kombinieren Sie sie mit „alle erfüllen“ oder „eine erfüllen“ und wählen Sie den passenden Operator: gleich, enthält, enthält nicht, größer als, kleiner als, zwischen, in einer Liste oder ein regulärer Ausdruck. Textvergleiche ignorieren Groß- und Kleinschreibung.
Was Sie erhalten
Bedingungen für Titel, Kommentar, Betrag, MCC, Konto, Transaktionstyp und Importquelle
Alle oder eine erfüllen, mit Operatoren für enthält, gleich, Vergleich, Liste und reguläre Ausdrücke
Aktionen, die eine Kategorie setzen, einen Tag hinzufügen oder die Transaktion in eine Überweisung umwandeln
Regeln laufen automatisch bei Monobank-Synchronisierung, Bankdatei-Synchronisierung und CSV-Import
Das Speichern einer Regel wendet sie rückwirkend auf passende Transaktionen an, die Sie bereits haben
Ein eigener Regeln-Bildschirm mit Suche über Bedingungen, Aktionen, Kategorien, Tags und Konten
Jede Regel lässt sich deaktivieren, ohne gelöscht zu werden
Eine „passende Regeln“-Kennzeichnung an einer Transaktion zeigt, welche Regeln für sie gelten
Die Schnellregel-Kennzeichnung schreibt die Regel für Sie
Wenn genau eine deiner vorhandenen Regeln bereits auf die Transaktion passt, wird aus der Pille „Regel aktualisieren?“ und sie schreibt Kategorie und Tag dieser Regel neu, statt eine Beinahe-Dublette anzulegen. Wenn die Bedingungen, die sie schreiben würde, wortgleich schon existieren, sagt Budgie das und lässt dich die vorhandene Regel öffnen oder die neue trotzdem anlegen. So oder so wird die Regel auf deine vorhandenen Transaktionen angewendet, sobald sie gespeichert ist.
Regeln und die KI auf dem Gerät erfüllen unterschiedliche Aufgaben
Regeln sind deterministisch: Dieselben Bedingungen ergeben jedes Mal dieselbe Kategorie — genau das, was Sie bei Miete, Gehalt, Abonnements und allem mit stabilem Händlernamen wollen. Die KI-Kategorisierung auf dem Gerät ist das Gegenstück — sie schätzt sinnvoll für Händler, die Sie noch nie gesehen haben. Es sind getrennte Systeme, und die meisten Konfigurationen nutzen am Ende beide.
Häufig gestellte Fragen
Gelten Regeln auch für Transaktionen, die ich selbst eingebe?
Kann eine Regel mehr als eine Sache bewirken?
Was passiert, wenn ich bereits viele Regeln habe?
Ist das dasselbe wie die KI-Kategorisierung?
Kann ich eine Regel vorübergehend deaktivieren?
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